こんにちは！まめ先生です。
いきなりですがあっついですね💦
12月とは思えないほどの気温にびっくりしております💦
皆様、体調にはくれぐれもご注意ください。 私はインフルエンザも怖いので相変わらずマスクをして生活してます💦 あと手洗いとうがいも大事！
さて、いよいよ来年1月から新NISAが始まりますが皆様ご準備はいかがでしょうか？
「新NISAっていっても設定は引き継がれるんだよね？」
「買う銘柄とかも変更しないからボクには必要ないよ～」
なんて思ってらっしゃる方…
ちょっと待ってください！
設定変更しておかないと損をするケースもありますので、必ずご自身が該当していないかご確認いただき、必要に応じて設定変更することを強く推奨いたします！
よく「SBI証券は設定変更が分かりにくい」と言われますが安心してくださいっ！
本記事では実際の操作画面も載せながら、分かりやすさ重視で解説していきます！
これでスッキリと新年を迎えられますね！
私はモヤモヤしたまま新年を迎えるのがとてもイヤなので色々と調べました
設定の見直しをしないと損をするケース
さて、それではどういったケースが損をしてしまうのでしょうか？
結論を先に書いてしまうと
”特定/一般”枠に投資をしているケース
です。
私のように
①積立NISAは毎月33,333円までしか買えない
②SBI証券では50,000円までポイントがつくからお得（クレジットカード決済に限る）
③じゃあ差額の16,667円は”特定/一般”でもいいから買ったほうがいいよね
という考えで設定している方も多いと思います。
この16,667円から生み出される利益は課税対象となってしまい、利益の20％も持っていかれるため、非課税対象に設定し直しましょう、というのが本題です。
新NISAになることで、非課税枠が33,333円から100,000円に拡張されました（※）。
そのため、NISA時代と違って16,667円を課税対象として購入する意味が無くなりました。
※正確に言えばもっと買えますが毎月10万円以上投資できる方はかなり少数だと思いますので割愛いたします。
ちなみに
「クレジットカード決済でポイント付与される枠も5万円→ 10万円に拡張されるのか」
というのがとても期待されておりますが、2023年12月9日時点では拡張されていませんでした。
そのため、毎月10万円分の投資をしたい場合『現金5万円＋クレジットカード5万円』にする必要があります。
具体的な設定手順
ここからは実際の画面を見ながら操作手順を解説していきます。
流れは下記の通りになります。
１.SBIの管理サイトへログイン
２.”特定/一般”枠を解除する
３.”NISA”枠の金額を33,333円から50,000円に変更する
※余裕があれば、４.”NISA”枠でさらに50,000円を現金で購入できるようにする
１.SBI証券の管理サイトへログイン
URLはこちら ⇒ SBI証券｜株・FX・投資信託・確定拠出年金・NISA (sbisec.co.jp)
ログインしたら『投信』へ進みます
「スマートフォン向けページを表示しますか？」と聞かれますが『キャンセル』で進みます
２.”特定/一般”枠を解除する
①”特定/一般”になっていることを確認します
②解除にチェックを入れます
③『選択した銘柄を解除』に進みましょう
取引パスワードを入力し『解除する』に進んでください。
上記のとおり解除が完了です。
３.”NISA”枠の金額を33,333円から50,000円に変更する
”NISA（つみたて投資枠）” ”クレジットカード決済”になっていることを確認し、『設定変更』へ進んでください。
①金額の値を『50,000』に書き換えます
②『次へ』に進みます
『確認画面へ』へ進みます
金額が変更されていることを確認し、取引パスワードを入力後に『変更する』へ進んでください
以上で設定は全て完了になります。 お疲れさまでした！
ここからは補足となりますが「更に追加で50,000円投資したい！」という方向けの手順となります。
不要な方は読み飛ばしてください。
４.”NISA”枠でさらに毎月50,000円を追加で購入する設定手順
”NISA（つみたて投資枠）”のところにある『追加』へ進みます
・現金
・NISA（つみたて投資枠）
・毎月
・任意の日付 ※私は毎月2日に発注するように設定しました
・任意の金額
・ボーナス月は設定しない
と選び『次へ』で進みます。
『確認画面へ』に進みます。
決済方法が現金、金額が50,000円になっていることを確認し、取引パスワードを入力後に『設定する』へ進みます。
受付が完了します。
【最終的な設定画面】
最後に必ずご自身の設定画面を確認しましょう！
私と同じ資産運用をしたい方は上記の通りになっていればOKです！
毎月10万円は結構多いですね💦 投資は必ず無理のない範囲でやりましょう！
最後に
今回のお話は以上となります。 お疲れ様でした。
いかがでしたでしょうか？ 今回のまとめです。
・”特定/一般”枠で株を毎月購入している人は設定の見直しをしましょう
※非課税枠が拡張するので、より効率的にお金が増やせます
・2023年12月9日時点でSBI証券のクレジットカード決済は50,000円まで
※100,000円までの拡張がとても期待されています
・クレジットカード決済は不可ですが現金で更に50,000円まで毎月投資ができます。
これで新NISAの準備はバッチリですね！
質問や感想など、お気軽にコメントください！全力で返させていただきます！
それではまた次の記事でお会いいたしましょう！お楽しみに！
良い投資ライフを(*´▽｀*)！
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